El sábado se publicó oficialmente el texto de los mismos en las distintas lenguas Europas El Diario Oficial de la UE publicó el pasado sábado, 17 de enero, los actos delegados de Solvencia II, ratificados hace unos días (ver edición de 13 de enero) por el Parlamento y el Consejo Europeo y que desde el domingo están en vigor. El vicedirector general de Insurance Europe, Olav Jones, considera que la adopción de los actos delegados “es un importante, y muy bienvenido, paso adelante en la implantación de Solvencia II en 2016”. Recuerda que las “aseguradoras europeas desempeñan un papel vital en la protección y en los productos de ahorro a largo plazo para los ciudadanos y las empresas de Europa”. “Solvencia II –detalla Jones – ayudará a garantizar que la industria aseguradora europea siga siendo fuerte y capaz de resistir fenómenos extremos, como lo ha hecho durante muchos años. Solvencia II es, sin embargo, una enorme pieza de regulación y es importante que los procesos de revisión se utilicen para hacer una serie de refinamientos y mejoras importantes, en particular en relación con las innecesarias altas cargas de capital para las inversiones a largo plazo, que son cruciales para el crecimiento económico de Europa”. En este sentido, Insurance Europe da la bienvenida a la carta enviada por el Parlamento, que plantea “algunos de los mismos problemas que habíamos indicado que necesitarían ser mejorados y vigilados”. Bruselas estima los costes económicos y de capital de implementar Solvencia II La Comisión Europea (CE) considera que el coste de implementación de Solvencia II para el conjunto de la de la industria aseguradora de la UE estará en un rango de entre 3.000 millones y 4.000 millones de euros, una cifra que se considera “relativamente pequeña” en comparación al volumen de primas del sector, que asciende a 1,1 billones de euros al año en primas suscritas. En términos de requerimientos de capital señala que, con el paquete de garantías a largo plazo que establece Omnibus II (la directiva que completa Solvencia II), “es probable que el exceso de fondos propios disponibles sobre las necesidades de capital de las aseguradoras sea idéntico al agregado bajo la norma anterior, Solvencia I”. La CE añade que la distribución de los requisitos de capital en las entidades “reflejará con más exactitud los riesgos individuales, conduciendo a una asignación más eficiente del capital en la Unión Europea”. La Comisión cree que “la regulación prudencial no debe restringir indebidamente el apetito de las aseguradoras por las inversiones a largo plazo, mientras que capta adecuadamente los riesgos” Estas estimaciones de los costes para las compañías en su adaptación a Solvencia II se recogen un documento depreguntas y sus respuestas relativas a la directiva que el Ejecutivo comunitario está disponible en la página web del Ejecutivo comunitario. En el documento, la CE afirma, por otro lado, “la regulación prudencial no debe restringir indebidamente el apetito de las aseguradoras por las inversiones a largo plazo, mientras que capta adecuadamente los riesgos”. Los requisitos de capital recogidos en Solvencia II han sido diseñados de tal manera que “aumentará” la apetencia de las entidades por los activos a largo plazo, sostiene el Ejecutivo comunitario; también subraya que se incentiva la inversión en titulizaciones de alta calidad, que son más simples y transparentes. Fuente: BDS 20/01/2015  

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